У каждой организации и предпринимателя ювелирного сектора должен быть оформлен доступ в личный кабинет, размещенный на портале Росфинмониторинга по адресу https://portal.fedsfm.ru/
Личный кабинет — информационный ресурс, который размещается на официальном сайте Росфинмониторинга в сети Интернет, обеспечивает электронное взаимодействие его пользователей с финансовой разведкой и ведение которого осуществляется в порядке, установленном Росфинмониторингом.
Не требуется никаких усилий для регистрации в личном кабинете только организациям и предпринимателям, которые стоят на учете в Росфинмониторинге (агентства недвижимости, лизинговые и факторинговые компании, операторы по приему платежей). Для своей первичной авторизации в нем ими используется:
— логин: для юридических лиц — ИНН и КПП (слитно, без пробела),
для физических лиц — ИНН;
— пароль: как правило – это учетный номер организации в Росфинмониторинге.
Ювелирам же для регистрации в личном кабинете необходимо:
— заполнить и отправить соответствующую заявку на подключение к личному кабинету на официальном сайте, расположенную по адресу:
https://portal.fedsfm.ru/account/juridical-register-request (для юридических лиц):
https://portal.fedsfm.ru/account/physical-register-request (для индивидуальных предпринимателей).
Заявка на подключение к кабинету — совсем не сложная и ее заполнение не требует специальных познаний (специальные познания потребуются только при настройке электронной подписи для кабинета после его открытия).
— направить заявку на подключение к личному кабинету на бумажном носителе, полученную на указанный при заполнении электронной заявки адрес электронной почты, с подписью руководителя организации или предпринимателя и печатью (при наличии) с приложением копий документов, подтверждающих осуществление видов деятельности, позволяющих отнести заявителя к субъектам Федерального закона №115-ФЗ по адресу: 107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1 на имя Росфинмониторинга.
Получив письменную заявку, Росфинмониторинг регистрирует личный кабинет организации, после чего высылает на e-mail заявителя логин и пароль.
Регистрация личного кабинета через бумажную заявку занимает 1-2 недели. А при нарочной подачи документов — гораздо быстрее.
Зарегистрироваться в личном кабинете можно также и с использованием электронной подписи – это самый быстрый способ регистрации. В этом случае не нужно направлять никаких бумаг, а достаточно все сделать в электронном виде. Личный кабинет таким способом открывается за 2-3 дня, а в некоторых случаях даже в день направления заявки. Сделать это можно с помощью специалистов нашей компании, которые занимаются настройками личных кабинетов.
Организации, регистрируя личный кабинет в Росфинмониторинге, зачастую путают эту процедуру с процедурой постановки на учет в Росфинмониторинг. Однако, «регистрация личного кабинета на сайте Росфинмониторинга» и «регистрация в Росфинмониторинге» — абсолютно разные действия. Через последнее обязаны проходить только агентства недвижимости, лизинговые и факторинговые компании, операторы по приему платежей, а через первое — все остальные организации.
Нередки случаи, когда Росфинмониторинг по ошибке путает категорию организации, и, например, для ювелира открывает личный кабинет от ломбарда, или же наоборот. В таких случаях пользователи должны заменить свой личный кабинет, обратившись в службу технической поддержки Росфинмониторинга.
Состав отчетности в личном кабинета ювелира должен ссылаться на Приказ Росфинмониторинга №110 (отчеты 110 1 ФМ 01, 110 1 ФМ 02, 110 1 ФМ 03 и т.д.)
Личный кабинет на портале Росфинмониторинга используется для получения доступа организаций и предпринимателей к Перечням организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, причастности к распространению оружия массового уничтожения, решениям межведомственного координационного органа (в просторечии упоминаются как «Перечень», «Перечень Росфинмониторинга», «Решения МВК» и т.д.), по которым они обязаны проверять своих клиентов. Также личный кабинет используется для отправки сообщений в Росфинмониторинг. С осени 2018 года отправка сообщений в Росфинмониторинг возможна исключительно через Личный кабинет. Для отправки сообщений нужна электронная цифровая подпись (ЭЦП).
Сервис для скачивания квитанций об отправленных сведениях
Важно отметить, что готовить сообщения в Росфинмониторинг и пользоваться Личным кабинетом можно в любом удобном для его пользователя браузере. Однако, для отправки сообщения в Росфинмониторинг нужно воспользоваться защищенным входом с помощью сертификата — https://portal.fedsfm.ru:8081. Требуется установленный КриптоПро CSP версии 3.6 или выше, браузер Internet Explorer 8 или 11. Если при попытку открыть указанную ссылку у Вас ничего не получается — скорее всего у Вас проблемы с ЭЦП или ее настройками. Решают такие проблемы технические специалисты.
Личный кабинет на портале Росфинмониторинга используется и в иных целях, например, для получения информационных сообщений, прохождения тестирования, участия в добровольном сотрудничестве с Росфинмониторингом и т.д.
Так, в личном кабинете ювелиров на сайте Росфинмониторинга есть также дополнительные вкладки:
— Организация внутреннего контроля;
— Добровольное сотрудничество.
В их личных кабинетах кроме всего прочего размещена форма, позволяющая передать в Росфинмониторинг правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ для их оценки в рамках добровольного сотрудничества.
Росфинмониторинг проводит опросы и тесты через личный кабинет
С помощью указанных сервисов Росфинмониторинг может взаимодействовать с организациями и предпринимателями и удаленно выявлять недостатки их системы ПОД/ФТ/ФРОМУ. По результатам таких удаленных проверок ведомство присваивает организациям и предпринимателям индекс оценки соответствия/несоответствия отдельным положениям законодательства о ПОД/ФТ. Индекс оценки распределяется по трем уровням: низкий («пятерка»), средний («тройка»), высокий («кол»).
Риск оценка «отличника» личного кабинета
Мы настоятельно рекомендуем использовать сервисы добровольного сотрудничества: так можно реально снизить риск проведения проверочных мероприятий в отношении владельца личного кабинета.
В личном кабинете на сайте уполномоченного органа внедрен счетчик учета посещений, а также ведется учет фактов использования Перечня Росфинмониторинга. Некоторая часть статистики активности пользователя доступна владельцу кабинета, другая часть от него скрыта и доступна только Росфинмониторингу. Росфинмониторинг внимательно анализирует данные об активности пользователей в Личном кабинете для составлении планов проведения проверок.
Лица, не использующие личный кабинет на портале Росфинмониторинга, регулярно включаются в планы проверок и получают по их итогам многотысячные штрафы.
Статью подготовил
Павел Смыслов эксперт Международной Ювелирной Академии IJA
www.ija-academy.com»