Июньские изменения в ФЗ-115, что нужно делать ювелирам

Июньские изменения в

Федеральный закон №115-ФЗ, что нужно делать ювелирам

С 27 июня 2019 года вступают в силу очередные изменения в Федеральный закон №115-ФЗ, внесенные в него Федеральным законом 565-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», принятым 27 декабря 2018 года. Сразу хочется обратить внимание на то, что данные изменения затронут в основном кредитные организации, но есть и определенные нюансы для остальных субъектов ФЗ-115, рассмотрим подробнее:

1. В ст. 6 добавлена еще одна операция подлежащая обязательному контролю: пункт 1.5 операция по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты подлежит обязательному контролю, если указанная платежная карта эмитирована иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, входящих в перечень, утвержденный уполномоченным органом.

Указанный в абзаце первом настоящего пункта перечень относится к информации ограниченного доступа и доводится до кредитных организаций через их личные кабинеты, указанные в статье 3 настоящего Федерального закона, в соответствии с порядком, определенным уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.»;

2. Кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по указанной в пункте 1.5 статьи 6 Федерального закона ФЗ-115 операции:

1) дату и место совершения операции с денежными средствами в наличной форме;

2) сумму, на которую совершена операция с денежными средствами в наличной форме;

3) номер платежной карты, с использованием которой совершена операция с денежными средствами в наличной форме;

4) сведения о держателе платежной карты в объеме, полученном от иностранного банка, эмитировавшего платежную карту, с использованием которой совершена операция с денежными средствами в наличной форме;

5) сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершившего операцию с денежными средствами в наличной форме, в случае, если операция с денежными средствами в наличной форме совершена с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации;

6) наименование иностранного банка, эмитировавшего платежную карту, с использованием которой совершена операция с денежными средствами в наличной форме.».

В связи с этим организациям и предпринимателям ювелирной отрасли необходимо:

— Провести 27.06.2019 года обучение сотрудников в форме дополнительного инструктажа;

3. Самое интересное понятие «Личный кабинет» после слов «, а также в случаях, предусмотренных» дополнили словами «настоящим Федеральным законом и иными»;

— В связи с этим если у вас в ПВК понятие «Личный кабинет» полностью соответствует понятию, указанному в ФЗ-115 (состоит из 2-хабзацев) тогда Вам необходимо до 27.07.2019 года внести изменения в Ваши Правила внутреннего контроля.

Автор Горчавкин Александр Викторович, юрист в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ