Изменения в ПВК с 2023 года

В январе 2023 года вступили в силу изменения в ФЗ-115, а так же вышли новые приказы Росфинмониторинга.

1. Изменения связаны с созданием с 1 января 2023 года Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации и необходимостью использования его наименования в тексте 115-ФЗ.
   В связи с этим, среди прочего, были скорректированы положения, касающиеся операций подлежащих обязательному контролю (в части получения или расходования некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества), а также положения, касающиеся проведения упрощенной идентификации клиентов.
2. Установлены новые пороговые значения, до которых может не проводиться идентификация клиентов - физических лиц, покупающих ювелирные и другие изделия из ДМ и ДК:
   • стоимостью до 60 000 рублей при оплате наличными;
   • стоимостью до 400 000 рублей при оплате покупки с использованием персонифицированного средства платежа (т.е. банковской карты).
3. Внесены изменения, предусматривающие новые основания для включения физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму: если вынесено постановление следователя о привлечении этих лиц в качестве обвиняемых, принято процессуальное решение о признании их подозреваемыми или имеется вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации о признании их виновными в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 281 «Диверсия», 2811 «Содействие диверсионной деятельности», 2812 «Прохождение обучения в целях осуществления диверсионной деятельности» и 2813 «Организация диверсионного сообщества и участие в нем» Уголовного кодекса Российской Федерации.
4. Вступили в силу:
   • Приказ Росфинмониторинга от 28.12.2022 № 353 "Об утверждении Порядка издания Федеральной службой по финансовому мониторингу постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, включая его образец, и доведения указанного постановления до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом".
   • Приказ Росфинмониторинга от 28.12.2022 № 354 "Об утверждении Порядка и сроков доведения Федеральной службой по финансовому мониторингу до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц информации о решении суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом".

В связи с перечисленными изменениями, необходимо внести правки в свои правила внутреннего контроля до 1 февраля 2023 года!