Государственная дума РФ в первом чтении приняла законопроект О создании на базе ЦБ РФ централизованного информационного сервиса «Платформа Знай своего клиента», в который банки будут заносить информацию об уровне риска своих клиентов по степени их вовлечённости в проведение подозрительных операций.
Предполагается, что через эту платформу кредитные организации в онлайн-режиме смогут получить и оценить информацию об уровне риска клиентов и их контрагентов в плане их вовлечённости в проведение подозрительных и сомнительных операций.
Клиентов предлагается разделить на три категории по степени риска — высокому, среднему и низкому. Критерии отнесения компаний и предпринимателей к той или иной категории будут совместно определять Банк России и Росфинмониторинг. Чем ниже риск, тем меньше «антиотмывочных инструментов» будут применять к организациям.
Как отмечают авторы законопроекта, его основной задачей является упросить жизнь благонадежных клиентов из числа субъектов МСБ. Если клиент находится в низкой группе риска, то банк не должен отказывать ему в проведении каких-либо операций по расчетному счету.
Так же введение платформы позволит уменьшить нагрузку на добросовестных предпринимателей, за счёт снижения превентивных ограничительных мер со стороны банков, и повысить эффективность работы кредитных организаций в сфере ПОД/ФТ.
Банки смогут подключиться к платформе «Знай своего клиента» уже к середине 2022 года