Агентский договор = блокировка счета

В последнее время участились случаи обращения к нам ювелирных компаний в связи с блокировками расчетных счетов или приостановления проведения операций по ним.

Проведенный анализ запросов банков нашим клиентам, а также общение с сотрудниками банков показало, что на данную ситуацию влияют два основных фактора:

Первый - усиление контроля за банками со стороны государства, в частности, Центробанка, а те в свою очередь, усиливают контроль за своими клиентами.

Второй – это осуществление платежей по агентским договорам.

Чем же так опасны агентские договора, ведь они разрешены Гражданским кодексом?

Ни для кого из нас не секрет, что основной приток драгоценных металлов в ювелирное производство идет по схеме: скупки, ломбарды – переработчики – продавцы - производители.

Т.е. в этой схеме всегда присутствует перевод денежных средств физическим лицам или снятие наличных с расчетного счета.

Хотя проведение таких операций не запрещено, банки очень щепетильно относятся к наличному обороту и получается, приобретая драгоценные металлы по агентскому договору обязательно где-то в конце цепочки будет снятие наличных, а банки считают такую операцию сомнительной и им проще отказать в РКО такому клиенту путем блокировки счета или предложения уйти в другой банк, чем разбираться в нюансах платежа.

Переход в другой банк не решит проблемы, так как о Вас уже сообщили в ЦБ РФ и Росфинмониторинг как о сомнительном клиенте, и эта информация ушла в другие банки.

Будьте готовы, что, придя в другой банк, Вам просто откажут в открытии счет под любым предлогом.

Так что будьте аккуратнее при работе по агентским договорам

Александр Горчавкин, юрист в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

Новостная лента

2020/01/10 Ужесточена административная ответственность за нарушения в сфере оборота ДМ и ДК

2019/12/11 Агентский договор = блокировка счета

2019/12/09 Нам 5 лет! Скидки на услуги

2019/12/05 Онлайн торговля ювелирными изделиями теперь официально разрешена

2019/11/13 28 октября Путин подписал указ «Об образовании Федеральной пробирной палаты»

2019/11/11 Прошел семинар-практикум по ПОД/ФТ/ФРОМУ 7.11.2019

2019/10/24 Регистрация бизнеса за час без посещения налоговой и уплаты госпошлины

2019/10/24 Cеминар-практикум по ДМ/ДК 20 ноября конференц-зал отеля Шелестов

2019/10/24 Приглашаем принять участие в семинаре по ПОД/ФТ/ФРОМУ 7 ноября

2019/10/01 Минфин РФ опубликовал проект постановления о лицензировании скупки ДМ и ДК

2019/09/27 Минфин РФ внес предложения о периодичности проверок ювелиров

2019/09/05 Презентация дорожной карты Росфинмониторинга

2019/08/30 Росфинмониторинг разъяснил порядок применения ст. 6.1 Федерального закона №115-ФЗ

2019/08/20 Число проверок ювелирных магазинов и ломбардов предложено увеличить

2019/08/04 Скупка драгметаллов у граждан будет лицензирована

2019/06/27 Июньские изменения в ФЗ-115, что нужно делать ювелирам

2019/06/19 Объявлен старт регистрации на XIII Международную ювелирную конференцию IJA CONF

2019/05/30 IJA AWARDS — международная ювелирная премия

2019/04/23 Минфин России подготовил законопроект об отмене обязательно клеймения изделий из серебра

2019/04/18 Минфин хочет узаконить продажу ювелирных изделий через интернет

2019/04/01 Открыт четвёртый набор в школу ювелирных тренеров

2019/02/25 Памятка для ювелиров от Пробирной палаты

2019/02/20 Отчет пробирной палаты об оценке рисков ПОДи ФТ

2019/02/18 Что год грядущий нам готовит

2019/02/18 Необходимо менять ПВК

2019/02/13 Состоялась XII Ювелирная конференция

2019/02/12 Росфинмониторинг разъяснил порядок применения ст 7.5 ФЗ-115

2019/02/01 Штрафы для ювелиров существенно увеличат

2019/01/23 Особенности соблюдения агентствами недвижимости требований ФЗ-115

2019/01/16 Пробирная палата усиливает контроль за скупкой ДМ и ДК

2019/01/16 Личный кабинет на портале Росфинмониторинга: регистрация, использование и некоторые общие вопросы

2019/01/16 Росфинмониторинг выпустил новые рекомендации для субъектов ФЗ-115

2018/12/26 В Минфине РФ решили продлить проект по защите ювелирных изделий

2018/12/19 В Красном обсудили стратегию развития ювелирной отрасли до 2030 года

2018/12/12 Нами проведен очередной семинар по учету ДМ и ДК

2018/12/03 Изменение формы карты специального учета

2018/10/28 Минфин предложил снять ограничения на проверки ювелиров

2018/10/05 В Костроме прошел очередной семинар по ПОД и ФТ

2018/08/30 Юристов и бухгалтеров обязали соблюдать ПОД и ФТ. Росфинмониторинг рассказал, что их ждет?

2018/08/30 Очередное усиление контроля в сере оборота драгоценных металлов

2018/08/30 Изменения в правила ведения специального учета

2018/04/27 Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем

2018/04/16 Налогообложения на добычу и производство драгоценных металлов

наверх